Detección de dinero falsificado: Métodos y herramientas explicados

Por un lado, las autoridades reguladoras financieras de regiones con economías avanzadas afirman que el número de billetes falsificados retirados de circulación sigue siendo bajo. Por ejemplo, el BCE informa que en 2023 se retiraron de circulación 467,000 billetes de euro falsificados (16 falsificaciones por cada millón de billetes auténticos en circulación). Además, la mayoría de las falsificaciones son fáciles de detectar porque son de baja calidad y presentan imitaciones deficientes de las medidas de seguridad.

En países concretos con un alto índice de prosperidad, el volumen de falsificaciones también es reducido. Por ejemplo, según los datos oficiales del Banco de Inglaterra, durante el primer semestre de 2023 se descubrieron alrededor de 73,000 falsificaciones. Para entender mejor esta cifra, significa que menos de 1 de cada 30,000 billetes que entran en circulación es falso (menos del 0.0031% de todos los billetes). Como comparación, en 2013 los bancos británicos detectaron 705,000 billetes falsos.

También se detecta dinero falsificado en países con economías en desarrollo. Sin embargo, las cifras siguen siendo comparables. Por ejemplo, según el Banco de la Reserva de la India, entre marzo de 2022 y abril de 2023 se detectaron 225,769 falsificaciones en bancos de todo el país.

Sin embargo, las cifras anteriores solo reflejan los hallazgos de los bancos centrales. Normalmente, las fuerzas del orden también elaboran informes sobre falsificación de dinero, aunque no siempre están disponibles para el público. Aun así, las fuentes en línea confirman que el número de falsificaciones encontradas es reducido. Como ejemplo rápido, las estadísticas oficiales de la Real Policía Montada de Canadá muestran que en 2022 las fuerzas del orden incautaron 53,630 billetes canadienses falsificados, frente a 29,918 el año anterior.

Al mismo tiempo, estas cifras muestran que la falsificación de dinero sigue siendo un problema considerable a nivel mundial.

Tenga en cuenta que la popularidad internacional de una moneda concreta, como el dólar estadounidense, la convierte en un objetivo para falsificadores de otros países. Según un informe de la Reserva Federal sobre el uso y la falsificación de moneda estadounidense en el extranjero (2006), una parte considerable de los paquetes de dólares falsificados interceptados con destino a Estados Unidos y Europa procedía de América Latina, principalmente de Colombia.

Dada la naturaleza del uso y movimiento de monedas internacionales en efectivo, los billetes falsos importados desde regiones con una actividad considerable de falsificación pueden llegar a bancos, tiendas y casas de cambio de todo el mundo.

Para proporcionar una protección adecuada contra los falsificadores, es fundamental determinar dónde, cómo, por quién y con qué medios puede detectarse el dinero falsificado.

Las cuestiones anteriores ponen de relieve la necesidad de contar con un sistema integral para combatir la falsificación de dinero. Este sistema puede incluir los siguientes niveles:

• Público

• Empresarial

• Experto

Como puede ver, el sistema es bastante complejo e incluye a muchos actores que deben contar con conocimientos y herramientas especiales. A medida que se pasa de un nivel a otro, del público al empresarial y al experto, los objetivos y los contextos cambian. Mientras que los consumidores habituales probablemente manejan una pequeña cantidad de efectivo en su vida diaria, los empleados del nivel empresarial tienen que procesar muchos más billetes durante sus turnos.

Por ejemplo, una de las tareas asignadas a los expertos consiste en detectar billetes falsos y describir sus características. Principalmente, esta información ayuda a las fuerzas del orden a combatir la falsificación de dinero. Además, estos hallazgos sirven de base para los programas de capacitación del personal que maneja efectivo, ayudándole a detectar billetes falsos a nivel empresarial.

Veamos cada nivel con más detalle.

Aunque las transacciones en efectivo están disminuyendo, el efectivo sigue siendo una forma habitual de dinero para muchas personas. Como resultado, los consumidores pueden aceptar ingenuamente falsificaciones si desconocen la amenaza.

Los gobiernos proporcionan recursos educativos y realizan campañas de concientización dirigidas a distintos grupos, desde niños hasta personas mayores, para animar a quienes utilizan efectivo a mantenerse alerta. Normalmente, incluyen materiales digitales — artículos, videos, folletos, etc. — disponibles en los sitios web de los bancos nacionales. Algunos países crean medios digitales específicos para sus ciudadanos, por ejemplo, el Programa de Educación sobre la Moneda de EE. UU. Los bancos comerciales proporcionan esta información a sus clientes tanto en línea como en sus sucursales. Por lo general, estas guías incluyen los datos de contacto de las autoridades a las que una persona puede reportar un caso de falsificación si ocurre.

Estas guías presentan la prueba de “tocar-mirar-inclinar”, que puede utilizarse para examinar cualquier billete como técnica de detección de falsificaciones.

A nivel empresarial se maneja una enorme cantidad de efectivo, y este movimiento puede incluir tanto moneda nacional como extranjera.

Por eso existen más requisitos para los empleados que manejan efectivo. Deben cumplir las políticas y procedimientos relacionados con su gestión. La detección de dinero falsificado suele ser una parte obligatoria del proceso. En muchos casos, estos especialistas también deben contar con certificaciones obtenidas mediante los programas de capacitación correspondientes.

En Regula desarrollamos una amplia gama de dispositivos de autenticación de dinero para la verificación de billetes en empresas. Regula 4325 es una de las herramientas más adecuadas para la verificación rápida de autenticidad. Gracias al conjunto necesario de iluminadores, el dispositivo permite examinar las medidas de seguridad de los billetes, incluidas aquellas con propiedades magnéticas, bajo distintas fuentes de luz, además de medir el área del billete.

Además, Regula ofrece servicios de consultoría sobre verificación de la autenticidad de billetes para empleados bancarios, cajeros y otros profesionales que trabajan con efectivo en diferentes industrias.

Por último, está el nivel experto: aquí es donde entran en acción los laboratorios forenses. El examen de falsificaciones — no solo de dinero, sino también de obras de arte, testamentos, cheques bancarios, etc. — forma parte de su trabajo diario. Estos laboratorios cuentan con profesionales altamente cualificados que conocen la materia a la perfección.

Los especialistas forenses suelen recibir solicitudes de verificación de billetes de las fuerzas del orden que descubren dinero falsificado. Con la colaboración de expertos de distintos campos, incluidos la física y la química, investigan las técnicas utilizadas para reproducir medidas de seguridad, imprimir y producir billetes falsos, así como los materiales empleados: tintas, sustratos, etc. También mantienen bases de datos que les permiten detectar si distintos billetes falsos proceden de una misma fuente. Esto ayuda a las autoridades a localizar y detener esas fuentes.

Naturalmente, todo esto exige capacitación especializada y un alto nivel de cualificación, además de responsabilidad por los métodos utilizados durante el examen. Los especialistas forenses también reciben capacitación periódica sobre medidas de seguridad y autenticación de billetes impartida por bancos nacionales, organizaciones policiales, autoridades antifalsificación, etc., para perfeccionar sus conocimientos sobre detección de dinero falsificado.

Dadas sus responsabilidades, los expertos forenses necesitan equipos de última generación con todas las funciones necesarias para realizar estos exámenes.

Un análisis profesional implica comparar un billete sospechoso, incluidas sus medidas de seguridad, con una muestra de referencia que contenga imágenes detalladas y descripciones de esas medidas. Regula cuenta con la mayor base de datos de este tipo del mundo; está disponible tanto local como en línea y complementa nuestra amplia gama de dispositivos forenses.

Con una base de datos tan amplia, los expertos pueden evaluar cada detalle de un billete para detectar cualquier inconsistencia. Además, los dispositivos equipados con lupas, comparadores, microscopios y espectrómetros pueden ayudar durante el proceso.

Los ingenieros de Regula han diseñado dispositivos con todas estas funciones, que cubren una amplia variedad de tareas requeridas por los expertos forenses: desde lupas, como Regula 1004M, hasta comparadores espectrales de video, como Regula 4308.

A partir de los resultados del examen, los especialistas elaboran un informe que aporta evidencias para determinar si el billete es auténtico o falso, y permite identificar el origen principal de una serie de billetes falsos. Esta capacidad está integrada en los dispositivos Regula.

Todos nuestros dispositivos para análisis avanzados funcionan con Regula Forensic Studio. Gracias a una amplia variedad de funciones de examen, comparación y procesamiento, el software facilita tanto las comprobaciones de autenticidad de los billetes como la generación de informes. Los informes pueden incluir datos textuales y gráficos, como las condiciones de captura de imágenes, fotografías y gráficos, presentando todos los detalles necesarios.

Regula también ofrece capacitación avanzada para la autenticación de documentos y billetes.

Combatir eficazmente la falsificación de dinero exige investigar y actualizar continuamente un amplio conjunto de medidas de seguridad, regulaciones, equipos y sistemas de información.

Durante más de 30 años, Regula ha seguido sistemáticamente este principio al desarrollar nuestras soluciones de software y hardware, desde su concepción hasta su implementación. Nuestros expertos colaboran con departamentos y organizaciones forenses internacionales, como INTERPOL, para mantenerse a la vanguardia de los avances forenses e intercambiar conocimientos especializados sobre la detección de dinero falsificado.

Además de desarrollar dispositivos para comprobaciones rápidas y avanzadas de autenticidad, también ofrecemos un IRS y capacitación en detección de dinero falsificado para empresas y expertos. Esto nos permite ofrecer soluciones completas para empresas y fuerzas del orden que responden a sus necesidades y cumplen los procedimientos establecidos.

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